Государственные «Приватбанк» и «Ощадбанк», а также «Универсалбанк» (monobank) и «Райффайзен Банк», на которые на 1 октября приходилось 64,5% всех средств населения Украины в банках и 87,5% активных платежных карт, а также Независимая ассоциация банков Украины (НАБУ) и Ассоциация украинских банков (АУБ) подписали меморандум «Об обеспечении прозрачности функционирование рынка банковских платежных услуг.
Документ предусматривает ужесточение ограничений на операции клиентов банков. В частности, месячный лимит операций для клиентов с высоким уровнем риска, не имеющих подтвержденных доходов, составит 50 тыс. грн с 1 февраля 2025 года.
Для клиентов со средним и низким уровнем риска лимит составит 150 тысяч. грн в месяц с 1 февраля, но с 1 июня его снизят до 100 тыс. грн. грн.
При этом речь идет не только о переводах с карты на карту – P2P-операции, которые НБУ уже ограничил до 150 тыс. грн в месяц в одном банке, – но и обо всех операциях с текущих счетов в пользу физических лиц, в том числе на iBAN.
Большие расходы с банковских карт будут разрешать только в том случае, если клиент имеет значительные накопления или дополнительно подтвердит источники своих доходов. Для проверки этой информации банки планируют договориться об обмене информацией с государственными реестрами. В частности, для контроля лимитов банки планируют получить через «Дію» информацию о доходе клиента, судебных делах и т.п.
Кроме того, меморандум предусматривает усиление контроля над деятельностью физлиц-предпринимателей, ограничивает открытие счетов для клиентов без подтвержденных доходов тремя в одной валюте и усиленный контроль платежей ночью.
Подписанты меморандума также планируют в сотрудничестве с Нацбанком создать централизованный реестр сомнительных клиентов («дропов»).
Глава НБУ Андрей Пышный при подписании выразил надежду, что к меморандуму присоединятся другие банки, а также небанковские участники рынка платежных услуг.
Как сообщалось, с 1 октября 2024 года вступили в силу ограничения на переводы средств физическими лицами «с карты на карту» (P2P-переводы). По решению НБУ, на полгода установлен лимит для общей суммы таких переводов в размере 150 тысяч гривен в месяц.
Лимит действует на исходные переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц. Операции по реквизитам IBAN не ограничиваются.
По материалам censor.net